お客さま本位の業務運営

当社は、お客さま本位の業務運営への取り組みとして、取締役会の承認を経て、「フィデューシャリー・デューティー宣言」を策定・公表しています。横浜銀行、東⽇本銀行および神奈川銀行は本宣言に基づいた取組方針を掲げ、お客さま本位の業務運営に取り組んでいます。

コンコルディア・フィナンシャルグループは、「お客さまの豊かな人生」に貢献するとの経営理念にもとづき、お客さまの資産形成・運用にかかる業務について、真にお客さまのために行動いたします。
そのため、当社グループは、高度の専門性と職業倫理を持つ金融のプロフェッショナルとして、誠実・公正に業務をおこない、お客さまの真の利益の実現に向け、お客さま本位の業務運営に取り組んでまいります。
また、グループ各社については、本宣言の実践に向けた取組方針を定めるとともに、取組方針における具体的な取り組み状況を定期的に公表し、状況に応じて取組方針を見直してまいります。

1.お客さまに寄りそい、お客さまの真のニーズや利益にかなうポートフォリオの形成を支援します。

2．お客さまのニーズを的確にとらえたうえで、お客さまの真の利益の実現にかなう商品・サービスを提供してまいります。
また、そのためのプロダクトガバナンス体制を構築し実践してまいります。

3.お客さまに商品・サービスに関する情報および市場動向等を正確かつ迅速にお伝えしてまいります。

4.お客さまへの商品選定や情報提供にあたり、お客さまの利益を不当に害することのないよう、適切に管理してまいります。

5.お客さま本位の適切な販売態勢を整備し、実効性を検証する仕組みの構築を図ってまいります。

6.お客さまへの最適な商品・サービスの提供を目指し、金融に関し専門性の高い人材を育成するとともに、お客さまの負託に応える強い責任感を涵養してまいります。

（注）本宣言の対象となるグループ会社：横浜銀行、東日本銀行、浜銀ＴＴ証券、神奈川銀行

グループ各社では、顧客本位の業務運営の統括部署、リスク管理部署等を定めています。統括部署は、宣言に基づく年度計画の策定および定期的な経営会議等への報告、社内体制の整備、商品やサービスに関連するレビュー・モニタリング、研修等の充実、お客さまアンケートの実施等により顧客本位の業務運営全般を統括しています。リスク管理部署は、商品提案や情報提供の適切性といった顧客保護の観点も踏まえて、お客さま本位の業務運営態勢をモニタリングし、定期的な取締役会等への報告、関係各部への指導等により、各機能の適切性および十分性を確保しています。また、グループ各社の取組状況は、当社グループ取締役会にて監督しています。
また、金融商品の販売などにあたって各種法令・規則などを遵守するとともに、各社が定めている勧誘方針に則り、適切な勧誘をおこなうほか、お客さまの個人情報の保護に関しても、関係法令等を遵守するとともに各社が定めている方針に則ります。
横浜銀行グループでは、宣言に基づくお客さま本位の業務運営を着実に実践していくため、銀行本部にFD推進委員会を設置し、フィデューシャリー・デューティーの実践状況を評価・確認のうえ、必要な対応・改善策について、組織横断的に協議・検討をおこなっています。

コンコルディア・フィナンシャルグループでは、お客さまの満足度を優先する態勢の整備と人財の育成・確保をはかるため、グループ各社において様々な取り組みを実施しております。

例えば、横浜銀行では、以下の取り組みを実施しております。